С 1 сентября всю выдачу налички в банкоматах будут проверять на мошенничество

С 1 сентября Банк России вводит новые правила выдачи наличных через банкоматы. При выявлении хотя бы одного из девяти признаков мошеннической операции банк обязан уведомить клиента и ограничить выдачу наличных до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов. Снять большую сумму можно будет только в отделении.

Список критериев приводит «Коммерсант»: • Несоответствие поведения клиента его обычному поведению при снятии наличных (непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, несвойственная периодичность (частота) запросов на выдачу). • Превышенное время направления ответа банкомата на запрос. • Направление запроса на выдачу средств несвойственным способом, например, не с карты, а по QR-коду. • Снятие наличных в течение 24 часов с момента предоставления кредита (займа) или увеличения лимита на выдачу наличных кредитных денежных средств, перевода через СПБ между счетами в разных банках более чем на 200 тыс. руб., досрочного расторжения договора вклада на сумму более 200 тыс. руб. • Получение данных от оператора услуг платежной инфраструктуры о рисках осуществления операции без согласия клиента. • Получение информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, сайтов и других юрлиц о том, что в период не менее шести часов до момента операции были выявлены нехарактерные телефонные звонки или нетипичное получение сообщений… а также увеличение количества получаемых сообщений, в том числе от «Госуслуг», банков и новых адресатов. • Наличие информации, полученной от операторов связи, владельцев мессенджеров, сайтов, иных юридических лиц, а также выявленной банком: о вредоносном ПО на устройстве клиента, о нетипичных параметрах, событиях в сессии дистанционного банковского обслуживания (использование нетипичного провайдера связи, операционной системы, приложения пользователя, инструментов, обеспечивающих сокрытие сессионных данных); о смене номера телефона в личном кабинете банка или в «Госуслугах»; об изменении идентификаторов устройства. • Пять и более неудачных попыток снятия наличных за день. • Данные клиента или его карты найдены в официальной госсистеме для борьбы с киберпреступностью.